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Serviço

Planejamento Estratégico

Consultoria para as decisões estratégicas e táticas do negócio, com metas, orçamento, indicadores, formação de preço e política de retiradas, sustentadas por projeções e cenários.

  • Plano de metas e orçamento anual
  • Painel mensal de indicadores
  • Política de retiradas dos sócios
Como funcionaPedir diagnóstico

Decisões de preço, investimento, contratação e retirada dos sócios ficam mais seguras quando partem de uma direção clara e são testadas em números antes de virar compromisso. É o papel do planejamento estratégico: definir para onde a empresa vai, quanto ela pode gastar no caminho e quais indicadores mostram se o plano está funcionando.

Muitas empresas lucrativas enfrentam falta de caixa porque os tributos, o 13º e as retiradas dos sócios não foram planejados, ou porque as contas pessoais e da empresa se misturam. A Reforma Tributária acrescenta um fator novo: o crédito de IBS e CBS passa a pesar no preço, e o recolhimento no momento do pagamento muda o valor que chega à conta a cada venda.

A política de retiradas parte de dois pontos que explicamos em detalhe: o pró-labore obrigatório do sócio que trabalha e os limites da Lei 15.270 para os lucros.

O planejamento estratégico tem duas frentes especializadas: a projeção econômica e financeira, com cenários e análise de sensibilidade, e o business valuation, que avalia quanto vale a empresa. A rotina financeira do dia a dia fica com o BPO Financeiro.

Escopo

O que está incluído

  • Diagnóstico do negócio, com margens, capital de giro e endividamento
  • Definição de metas e plano de ação para o ano
  • Orçamento anual e acompanhamento do previsto contra o realizado
  • Indicadores de desempenho (margem, ponto de equilíbrio, capital de giro, prazo de recebimento)
  • Formação de preço com os tributos destacados e o crédito das compras
  • Política de pró-labore e de distribuição de lucros
  • Separação entre as contas da empresa e as dos sócios
  • Preparação de informações para bancos, investidores e compradores

Entregáveis

  • Plano de metas e orçamento anual
  • Painel mensal de indicadores
  • Política de retiradas dos sócios
  • Reuniões periódicas de acompanhamento
Etapas

Como funciona

  1. 01

    Diagnóstico

    Analisamos resultado, caixa, dívidas e compromissos, e entendemos onde o negócio quer chegar.

  2. 02

    Direção

    Definimos metas, prioridades e o orçamento do ano, com as premissas registradas por escrito.

  3. 03

    Números

    Sustentamos as decisões com projeções e cenários e definimos os indicadores que serão acompanhados.

  4. 04

    Acompanhamento

    Comparamos o previsto com o realizado em reuniões periódicas e ajustamos o plano a cada mudança do negócio e da Reforma.

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Aplicações na prática

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Dúvidas

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre o Planejamento Estratégico e o BPO Financeiro?
O planejamento é a consultoria estratégica e tática, com metas, orçamento, cenários e decisões. O BPO Financeiro é a execução do dia a dia, com contas a pagar e a receber, conciliação e emissão de notas. Os dois podem ser contratados juntos ou separados, e o BPO alimenta o planejamento com números confiáveis.
O planejamento inclui projeções econômicas e financeiras?
As projeções são a base das decisões e têm escopo próprio na Projeção Econômica e Financeira, com resultado, caixa e balanço projetados e análise de sensibilidade. Ela pode ser contratada junto com o planejamento ou para uma decisão específica, como um investimento.
Por que separar as contas da empresa e dos sócios?
Sem a separação, não é possível saber o resultado real do negócio, e retiradas sem critério podem gerar riscos fiscais e falta de caixa para tributos e encargos.
O sócio que trabalha na empresa pode receber só lucros?
Não. Para a Receita Federal, o sócio que administra ou presta serviços à empresa é segurado obrigatório do INSS e precisa de pró-labore; remunerá-lo só com lucros permite à fiscalização tratar os valores como remuneração e cobrar INSS retroativo com multa. Desde 2026, a Lei 15.270 ainda retém 10% de IR sobre lucros acima de R$ 50 mil por mês e isenta o pró-labore até R$ 5 mil, o que favorece equilibrar os dois.
O que a Reforma Tributária muda no planejamento?
Muda o preço, porque os clientes empresas passam a olhar o crédito de IBS e CBS da nota, e muda o caixa, com o recolhimento pelo adquirente a partir de 2027 e o split payment obrigatório previsto para 2028. As metas e o orçamento de 2027 precisam ser feitos com essas premissas.

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